Investice do akcií, zlata nebo podílové listy se stávají dalším důležitým pilířem finanční nezávislosti. Lidé si tak často spoří na důchod. Nespoléhají na stát, protože nevěří, že je vyplácená penze v budoucnu uspokojí. Někteří investoři dokonce díky nákupu akcií odchází do předčasného důchodu v produktivním věku. Do čeho aktuálně investovat?
Investor Blue Screen Media ApS (@CPHequties)
Patří mezi top investory na investičním serveru eToro. Za posledních 12 měsíců se umístil na 2. místě v počtu sledujících, kteří svěřili své peníze do jeho rukou.
Aktuálně má ve svém portfoliu akcie Microsoftu (6,37 %), akcie Google (tedy akcie Alphabet, 5,84 %), akcie Amazonu (5,58 %), akcie Meta Platforms (4,17 %) nebo akcie Nvidia (3,68 %).
Dlouhodobě tedy sází na velké technologické společnosti, které figurují na SP500.
Co je S&P 500?
Co je SP500? Je to akciový index, který zahrnuje akcie 500 největších na burze obchodovaných společností ve Spojených státech. Akcie jsou váženy dle tržního podílu. Tradice S&P 500 sahá do roku 1923, v současnosti patří k nejdůležitějším akciovým indexům světa.A co investor Blue Screen Media ApS (@CPHequties) říká k aktuálnímu vývoji?
„Tento rok začal slibně, SPX500 vzrostlo kolem 11 % a NSDQ100 kolem 12 %. Zatímco moje portfolio v obou případech pokořilo 19 %. Roste-li trh, mnoho lidí věří tomu, že pokud něco roste, tak to půjde zas dolu.
Jenže já jsem prostudoval historii, abych nás učinil chytřejšími. Analyzoval jsem měsíční data u SP500 za posledních 100 let, od roku 1924, a tady to jsem zjistil. Pokaždé, když SP500 index začal v novém roce s růstem přes 10 %, historie ukázala toto:
- v 89,3 % případech trh pokračoval s růstem i po zbytek roku
- v červnu byla návratnost v 78,6 % kladná, s průměrným ziskem 2,15 %
- v takových silných rocích byl roční výnos 12,05 % po zbytek roku.“
Investujte z pohodlí domova
Využijte zkušenosti ostatních investorů z platformy. Usnadní vám to cestu k zisku.
Investor Roberto Anzellotti (@IlMatematico)
Další úspěšný investor z eToro, loňský rok se těšil ziskovosti 50,72 %, letos se zatím drží na 21 %. Jeho portfolio tvoří Bitcoin (13,42 %), Berkshire Hathaway (10,09 %), Ethereum (5,95 %), Invesco QQQ (4,28 %), British American Tobacco (3,94 %) a Alphabet (3,6 %).
Na platformě ho sleduje přes 18 tisíc lidí. Sám si položil několik klíčových otázek:
„1. Vyplatí se teď investovat?
Po začátku roku s ohňostrojem dosažených maxim na trhu se mé portfolio (a všechny trhy obecně) zdálo stabilizované.
2. Co můžeme očekávat do budoucna?
I když jsou reálné šance na růst, zejména díky mohutnému vzestupu BTC (Bitcoin) a ETH (Ethereum), musím vám připomenout, že finance a svět investic nejsou běžecký pás, není to lineární běh, naopak je to horská dráha. Jdete nahoru, jedete dolu s dosaženým vrcholem v místech, kde ho nečekáte. Například jsem přesvědčený, že v příštích 24 měsících uvidíte můj účet o 30 % chudší oproti aktuálním maximům (ani 50 % by mě nepřekvapilo). To by vás nemělo vystrašit. Když trhy půjdou dolů, půjde dolů i moje portfolio. Ale to budou přesně ty momenty, kdy se začíná obchodovat. S trhem, který je 30 % v minusu, to je moment, kdy můžete vyjednávat a nakupovat akcie, které vám pak přinesou skutečné zisky.
3. Vyplatí se tě kopírovat (pozn. autora: vložit peníze do rukou tohoto investora) právě teď, když je trh tak vysoko?
Na začátek odcituji Warrena Buffetta: „Pokud nechcete vlastnit trh 10 let, nemyslete ani na to, že ho můžete vlastnit 5 minut.“ Kopírovat mě, znamená běh na dlouhou trať. Z tohoto pohledu, pokud čekáte, až se mé portfolio klesne, abyste „zakoupili levně“, tak nevíte, jak dlouho to ještě potrvá, než dosáhne svého dna. Mezitím můžete zmeškat opětovný nárůst a mohli byste toho hodně zmeškat.“
Jak investovat peníze?
Jak začít investovat? Samozřejmě dosud byla řeč jen o akciích a investorech, kteří mají za sebou zisky až 40 % za rok. Základem investování ale je například i termínovaný vklad, spořicí účet nebo dluhopisy. Bankéři rádi (a právem) doporučují také investovat do nemovitostního fondu. Méně vyzpytatelné jsou investice do komodit jako zlato nebo ropa, ale i to může přinést své kýžené ovoce. O tom si povíme v následujících řádcích.
Spoření na 6 měsíců a déle?
Zvažte termínovaný vklad, na kterém máte jistotu úrokové sazby po celou dobu vkladu.Kuriozita článku: Roste zájem také o nákupy veteránů. Dnešní ekonomická situace a možnost dovozu historických automobilů ze světa nákupům přeje. A tak se není divit, že toho využívají i čeští nadšenci.
Investice do veteránů
Naše redakce má osobní zkušenosti v tomto odvětví. Vyplatí se to?
Do jakých akcií investovat?
Vraťme se ale zpět k akciím. V dnešní době je to poměrně jednoduché. Akcie online, akcie dostupné do pár minut, ne-li vteřin. To všechno slibují banky, investiční weby i speciální firmy, které se zaměřují právě na investování. Pojďme si projít oblíbené akcie:
- ČEZ
- Tesla
- Apple
- Intel
- Nvidia
1. Akcie ČEZ
ČEZ láká prostřednictvím novinových titulků. Naposledy tím, že valná hromada společnosti schválila dividendu z loňského roku očištěného zisku 52 Kč za akcii. Celkově tak ČEZ vyplatí přes 28 miliard. Loni to bylo dokonce 145 Kč za akcii. Energetický gigant zatím stále působí jako stabilní prvek v investičních portfoliích.
Jak danit akcie?
Zisky z obchodování musíte pochopitelně danit. Jak na to?Jak nakoupit akcie ČEZ?
Sám ČEZ radí: „Akcie je možné nakoupit/prodat na Burze cenných papírů Praha (www.pse.cz) uzavřením smlouvy s některým z obchodníků s cennými papíry, který má na burzu přístup a přes kterého je pak možné prodej (příp. nákup) uskutečnit. Další možností je nákup na Burze RM-SYSTÉM.“[1]
Jaká je cena akcie ČEZ?
Aktuálně se pohybuje kolem hranice 930 Kč. Za poslední měsíc dosáhla maxima 957 Kč. Pražská burza v současnosti radí skrze takzvaný barometr trhu držet. Tedy pokud akcie máte, tak neprodávat.
České akcie
A na co dalšího se zaměřit na domácím trhu? Pražská burza se od začátku roku několikrát přiblížila hranici 1500 bodů (aktuálně je i nad touto hranicí), nad níž byla naposled v červnu 2008. Nabízíme přehled emisí akcií s největšími celkovými objemy obchodů za květen:[2]
| Název | Objem (mil. Kč) |
| 1. KOMERČNÍ BANKA | 3 611,163 |
| 2. ČEZ | 3 521,098 |
| 3. ERSTE GROUP BANK | 2 097,216 |
| 4. MONETA MONEY BANK | 1 441,891 |
| 5. PHILIP MORRIS ČR | 204,757 |
2. Tesla akcie
Jestli chcete nasednout na horskou dráhu, kupte si akcie Tesly. Nikdy nevíte, jestli se zrovna nacházíte ve fází před vzestupem, nebo pádem.
3. Akcie Apple
Apple letošní dno zažilo v polovině dubna (165 dolarů za akcii). Vrchol (alespoň dočasný) nastal před několika dny (216 dolarů za akcii). Na eToro je trend 70 % podporující nákup a 25 % podržet (tedy neprodávat).
4. Akcie Intel
Intel sice získal peníze od federální vlády USA až 8,5 miliard dolarů v rámci zákona CHIPS Act. Administrativa Joea Bidena chce tak na americkou půdu vrátit zpět výrobu polovodičů. Jenže Intel zaostává za konkurencí. V tržbách utrpěl porážku od Nvidie a Qualcomm. Otázka je, jestli Intel využije dotace a popožene vývoj softwaru a nástrojů, které budou schopny pohánět typy čipů urychlujících umělou inteligenci.[3]
Aktuálně eToro nákup akcií Intelu příliš nedoporučuje (z 12 %), stejnou měrou radí akcie prodat. Ze 77 % doporučuje vyčkat.
Investiční web
Jednoduše se zaregistrujte a vítejte ve světe investic. Můžete začít od menších vkladů.5. Akcie Nvidia
Zcela opačný trend je u Nvidie. Povel „koupit“ zní z 94 %. Za boomem firmy stojí nástup éry umělé inteligence. Jenže někteří analytici nabádají k opatrnosti. Výsledky společnosti s velkou tržní kapitalizací mají spíše klesající tendenci.[4]
Investiční zlato
Investice do zlata je rizikový podnik. Může vám přinést balík, ale můžete přijít o většinu vkladu. Mnohé investiční weby totiž u této komodity neumožňují využít takzvaný stoploss.
Co je to stoploss?
Jednoduše nastavíte hranici, při jejímž překročení se automaticky akcie odprodá. Zabrání tak větší ztrátě při mohutném propadu.Jak využít stoploss?
Modelový příklad: Zakoupíte akcie Apple za 200 dolarů. Stoploss nastavíte na 180 dolarů. Při opakování scénářů jako za covid-19 nebo zahájení ruské invaze na Ukrajině tak zabráníte citelné ztrátě. V případě, že se vám nákup zhodnocuje například na 240 dolarů, můžete stoploss posunout na 220 dolarů. Garantuje si tím alespoň nějaký zisk.Mnozí analytici radí do zlata investovat jen okrajově. Rozhodně by s ním nezaplnily většinu portfolia. A jaký je důvod? Zlato totiž není aktivum, které by vydělávalo nějaké peníze. Jen spekulujete nad tím, že jeho hodnota v budoucnu vzroste.
Investice do Bitcoinu
Jak investovat do Bitcoinu? V době, kdy jsou kryptoměny v kurzu, není problém najít investiční web, který by tuto možnost nabízel. Stejně jako v případě zlata investoři radí, aby kryptoměny nebyly klíčovou součástí vašeho investičního portfolia.
Bitcoin kurz
Kurz bitcoinu má za poslední měsíc sestupnou tendenci. Na začátku června měl hodnotu 1,6 milionu Kč, v závěru to činí kolem 1,4 milionu. Analýza na eToro mnoho jistoty nedodává. Převažuje sice pozitivní výzva k nákupu (63 %), ale poradní hlas, který říká „prodat“ (25 %), není také zanedbatelný. Pokud se vydáte na cestu investora do Bitcoinu, počítejte s vysokou ztrátou, ale vysoký zisk se vám také nemusí vyhnout. Ještě před rokem cena Bitcoinu činila okolo 660 tisíc Kč, dnes je to o 740 tisíc víc.
Často se ptáte
1️⃣ Co je to akcie?
Akcie je cenný papír, který je obchodovatelný. Majitel akcie (akcionář) má právo podílet se na řízení společnosti tím, že může hlasovat na valné hromadě. Ale nemusí. Taktéž má právo na podíl na zisku (dividenda).
2️⃣ Jak funguje akcie?
Akcie vydává akciová společnost. Akcionář je odkázán na trh s akciemi. Hodnota může vzrůst, ale i klesat. Při odprodeji akcie tak můžete mít zisk, ale ztrátu. Stará poučka investorů při poklesu trhu zní: „Pokud neprodáte, neuskutečníte ztrátu.“ Stačí tedy jen čekat, než se trh vzpamatuje.
3️⃣ Jak koupit akcie firmy?
Jak obchodovat s akciemi? Můžete využít služeb své banky. Ty mají specializované pracovníky, kteří nakládají s vašimi investovanými penězi. Nebo se můžete registrovat z pohodlí domova na jeden z investičních webů. V obou případech se musíte prokázat dokladem totožnosti (v případě webu vyfotit občanský průkaz nebo pas).
